全球亿万富翁青睐家族办公室：新加坡与香港激烈角逐

从马斯克到比尔·盖茨，全球亿万富翁们纷纷选择家族办公室（简称“家办”）作为财富管理的工具。据统计，全球有超过8000个家办管理着约3.1万亿美元的资产，这一规模已经与对冲基金行业相媲美。

从伦敦到迪拜，从中国香港到新加坡，各大金融中心都在积极推出激励措施以吸引超级富豪，争夺在家办市场中的份额。近期，新加坡传来利好消息，将大幅缩短家办设立的等待时间，以期巩固其作为全球领先家办中心的地位。

新加坡：告别“零风险”时代

新加坡金融管理局（MAS）宣布，将在新加坡设立家办的富裕人士的税收优惠等待期从12个月缩短至最多3个月。此外，金管局正携手私人银行业界，研究如何进一步缩短客户开户时间，以吸引更多高净值人士来新加坡投资。

这一变化是新加坡保持其全球财富中心地位的重要举措之一。此前，受一起巨额洗钱案影响，新加坡加强了家办的监管力度。MAS已两次提高家族办公室税收激励计划的资格条件，并加强对家办申请的审查，以确保申请的合理性。

“我相信这是新加坡在金融领域的独特优势，但要实现这一点，我们必须愿意承担一定风险。我们需要按风险比例管理风险，而非追求‘零风险’。若过于保守，将难以把握新机遇。”MAS副主席徐芳达表示。

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2023年，新加坡当局查获了与重大洗钱案相关的30亿新元（约合23亿美元）资产。这一事件凸显了家办的监管挑战。一位业内专家指出：“犯罪分子找到了银行和家办的漏洞。一旦资金进入，便开始蔓延，最终污染整个系统。”

MAS对9家金融机构开出总额高达2745万新元（约合人民币1.54亿元）的反洗钱罚单，创下新加坡史上第二高纪录。受罚机构包括瑞银集团、花旗集团和大华银行的新加坡分行等。

尽管面临罚款和监管加强，但徐芳达表示，全球财富管理领域有足够的增长空间，容许多个财富管理中心各自发挥优势。

新加坡与香港的激烈竞争

家办是当前金融领域增长最快的领域之一。家办通常被定义为为富裕个人或家族提供投资和其他服务的私人公司。

家办管理的资金总额庞大且持续增长。据德勤估计，到2024年，全球单一家办将超过8000个，管理着3.1万亿美元的资产。到2030年，这一数量预计将增至近11000个，管理着5.4万亿美元的资产。

过去十年间，亚洲超高净值(UHNW) 个人和家族的迅速崛起，推动了结构化财富管理解决方案（尤其是家办）的需求激增。自2018年以来，新加坡一直致力于提升其作为家办中心的地位。

截至2024年底，新加坡拥有超过2,000个单一家族办公室，较2023年底的1,400家增长了42.9%。

得益于优惠的税收制度、稳定的政治环境以及其作为区域投资基地的地位，新加坡吸引了大量亚洲财富流入。据《海峡时报》报道，目前近60%的亚洲家办都设在新加坡。

谷歌联合创始人谢尔盖·布林、印度亿万富翁穆克什·安巴尼、美国对冲基金投资人瑞·达利欧等超级富豪相继在新加坡设立了家办。

然而，不断变化的监管方式也给新加坡在吸引更多海外超级富豪方面带来了挑战。

全球家办中心竞争激烈

“财富大转移”正在全球范围内进行。美林证券研究估计，到2045年，将有84万亿美元易手。

对于当前的财富所有者来说，家办可能是向下一代传承财富的最佳工具。相比其他金融机构，家办能够提供一个集中式结构来持有和管理家族资产。

随着全球金融中心竞相吸引超级富豪，家办正成为“诱惑手段”。除新加坡外，瑞士、香港、迪拜等地也积极争夺家办市场份额。

香港：亚太家办中心的有力竞争者

“新港之争”在亚洲财富管理领域愈演愈烈。近年来，香港致力于提升国际地位，通过八项措施加速吸引超级富豪。

对比新加坡而言，香港设立单一家办所需的流程速度快、清晰度高。根据德勤报告，香港拥有超过2,700家家办，其中超过30%管理的资产价值超过1亿美元。

香港凭借其在中国内地与全球市场之间的“超级联系人”角色、强大的基础设施以及丰富的立法与合规经验，为金融稳定提供了坚实保障。

随着越来越多的资产所有者和投资者涌入香港，香港有望在不久的将来拥有3000个单一家办。

阿联酋的崛起

阿联酋正迅速崛起成为现代家办的全球中心。得益于税收制度优惠、犯罪率低以及地理位置的便利，阿联酋对超级富豪及其投资公司吸引力不断增强。

当前财富架构决策不仅关乎税收，更注重可预测性、控制力和长期韧性。在这种新环境下，迪拜提供了越来越具吸引力的组合：有利的监管立场、强大的生活方式吸引力、隐私和安全以及司法管辖权的灵活性。