揭秘加密货币背后的法律风险：六大罪名详解

长久以来，加密货币的世界犹如一片幽暗森林，既需警惕链上安全威胁，又需防范现实世界法律之剑的锋芒。对于年轻群体而言，币圈世界的刑事风险边界常显模糊。

为提升风险防范意识，Odaily 星球日报将梳理近年国内典型涉币司法案例，剖析关键法律风险点（注：本文仅作普法参考，不构成法律意见，具体条款以官方解释为准）

罪名一：倒卖外汇构成非法经营罪，涉案金额超 2 亿元

最高法发布典型案例显示，四川乐山中院提级审理一起利用 USDT 非法买卖外汇案件。

2020 至 2021 年间，万某园等人通过“人民币—USDT—美元”方式进行非法外汇交易，涉案金额超过 2.34 亿元。法院认定其构成非法经营罪，主犯万某园被判处有期徒刑 13 年 6 个月，并处罚金 114 万元；被告人黄某圆、陈某文犯非法经营罪，分别判处有期徒刑5年6个月、2年6个月，并处罚金人民币71万元、25万元。一审宣判后，被告人服判息诉，检察院未抗诉，判决已发生法律效力。

另有 2 起案件同样涉及非法经营罪，在此一并列出：

其一，2022 年 12 月，大埔县人民法院对一起现金买卖虚拟货币案作出宣判，以非法经营罪判处主犯陈某有期徒刑八个月，并处罚金 20000 元；判处从犯李某有期徒刑六个月十天，并处罚金 1000 元；依法没收赃款 5101770 元，上缴国库。

据悉，2021 年 11 月陈某做起现金买卖虚拟货币的业务，其向认识的币圈散户收购 USDT，再倒卖给收购方，从中赚取差价。每次交易的牌价由收购方定价。因涉及大量现金交易，陈某雇佣李某作为保镖护送交易现金。法院审理后认为，陈某、李某利用买卖虚拟货币的形式变相买卖外汇，情节严重，构成非法经营罪。

其二，三个“95 后”小伙以虚拟货币交易为媒介从事买卖外汇业务，短短数月完成交易 650 余次，兑换外汇近 3000 万元。经建湖县检察院提起公诉，林某等三人最终被法院以非法经营罪判处有期徒刑5年至1年6个月不等，各并处罚金。检察官认为，林某等三人利用虚拟货币提供跨境兑换及支付服务赚取汇率差额，绕开国家外汇监管，扰乱金融市场秩序，应以非法经营罪追究刑事责任。

Odaily星球日报锐评：我国外汇管制条例限制个人每年换汇额度在 5 万美元左右。加密货币的去中心化和匿名性虽为外汇交易提供便利，但也伴随法律风险。第一起案件中涉案金额巨大、犯罪时间跨度长，被作为典型案例。其他案件情节较轻，处罚相对较轻。

罪名二：洗钱罪，银行流水2.5万元，非法获利5000余元

江苏溧阳市人民法院于 2024 年 7 月 26 日对一起虚拟货币洗钱案作出判决。一待业男子因参与虚拟货币洗钱活动被判处有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金人民币 2000 元。

案情显示，2023 年 11 月，该男子为偿还债务，通过 Telegram 接触“洗钱公司”。他在交易平台购买 U 币后通过“U-MATOU”APP 转移和出售赚取差价。

2023 年 12 月 22 日，溧阳市公安局接到报案称被人诈骗 3830 元。其中 2520 元打入该男子银行卡内。经调查，该男子银行账户总流水 13 笔共计 2.5 万元，非法获利 5000 余元。

Odaily 星球日报锐评：洗钱是加密货币行业的高频罪名之一。个人通过银行卡帮助非法公司进行资金转移极易构成帮信罪。

罪名三：诈骗罪，大学生发币撤流动性被判刑

一名大学生在 BNB Chain 上发行“土狗币” BFF 并撤回流动性导致他人损失获刑。河南南阳高新技术产业开发区人民法院一审认定诈骗罪判处其有期徒刑 4 年 6 个月并处罚金 3 万元。

该案二审开庭时辩护律师为其做无罪辩护。但法院认为被告人行为违反平台规则且导致被害人损失。生于 2000 年的被告曾参与区动未来 DAO 社群自治组织并创建代币 BFF。在添加流动性的瞬间撤回导致他人损失被判刑。

Odaily 星球日报锐评：发币撤池子严格意义上也构成犯罪尤其是造成财产损失且能锁定责任人。杨某为“职业诈骗惯犯”曾多次假借正规项目名义作案。提醒用户遵守法律法规勿参与发币活动。

罪名四：组织、领导传销活动罪最高涉案金额达 2.1 亿余元

施甸县检察院提起公诉的李某某等 10 人组织、领导传销活动案。李某某等以虚拟货币为噱头通过网络平台设置资金池诱骗群众加入形成返利层级。

经鉴定传销资金累计达人民币 2.1 亿余元。施甸县检察院认为李某某等人行为触犯《中华人民共和国刑法》构成组织、领导传销活动罪。

Odaily 星球日报锐评：加密货币也是传销重灾区。两起案件中一个传销层级达 5 级另一个达 17 级远超分销限制且涉案金额巨大。

罪名五：掩饰、隐瞒犯罪所得罪涉案金额最多达1500多万元

河南省鹿邑县人民检察院二审判决了一起利用比特币“跑分”案件。7 名犯罪嫌疑人涉案金额超 900 万但收入最多仅8500元最少500元。

Odaily 星球日报锐评：无论是自己从事“跑分”还是帮助他人洗钱都是高风险行为希望大家引以为戒。